2026年6月16日，贵阳银行黄平支行通过警银联动机制，成功堵截一起以“线上古董收购”为名的电信网络诈骗案件，并拦截涉诈资金5000元，既守护了受害群众财产安全，也避免当事人沦为诈骗分子“洗钱工具”，维护了金融秩序稳定。

当日下午，一名客户前往黄平支行柜面办理挂失补卡业务。柜面工作人员问询得知，该客户此前轻信网上“高价收购古钱币”的骗局，对方声称其藏品价值30万元，以“方便接收收购款”为由，诱骗客户将其银行卡邮寄给了所谓“收购商”。客户此次前来挂失补卡，正是想查询30万元收购款是否到账。

柜面工作人员查询客户账户流水时发现，该账户已入账5000元，结合“银行卡已邮寄给他人”的情况及“先寄卡、后收款”的反常流程，工作人员敏锐判断：该银行卡已被诈骗分子利用，5000元实为诈骗分子骗取其他受害人的赃款，目的是通过客户账户转移非法所得。客户出借银行卡的行为已涉嫌“两卡”违法风险，而其若后续办理取现，将导致涉诈赃款进一步流失，加剧案件侦破难度。

图为：贵阳银行黄平支行员工及反诈中心民警正在劝阻客户

网点立即启动警银联动应急处置机制，第一时间上报属地反诈中心，同步安抚客户情绪、留存相关信息，并对涉案账户采取“不进不出”管控措施。反诈中心民警迅速到场，联合网点人员对客户开展针对性警示劝阻，详细讲解出租出借银行卡的法律后果及诈骗分子“借卡洗钱”的常见套路，让客户充分认识到自身行为的违法性与危害性。通过专业解读，客户终于认清骗局危害，懊悔不已地表示：“没想到‘卖古董’会变成‘帮骗子洗钱’，还好银行及时拦住我！”随后，黄平支行按照反诈处置流程，为涉案账户办理挂失并持续强化管控，账户内5000元涉诈赃款被成功保全，为后续返还受害群众创造了有利条件。

图为：反诈中心民警再次劝阻并警示教育客户

此次事件中，贵阳银行黄平支行柜面人员凭借敏锐的风险识别能力、严格执行反诈业务流程，警银双方高效联动、密切配合，既成功阻断了涉诈资金流转，又对客户的违法行为进行了依法处置与警示教育。下一步，该行将持续深化警银联动协作机制，加强一线员工反诈技能培训，加大面向公众的反诈宣传力度，提醒广大群众切勿出租、出借、出售银行卡及支付账户，切勿轻信“高价收购”等网络虚假诱饵，共同筑牢防范电信网络诈骗的坚固屏障。