近期中国人民银行、银保监会、证监会联合发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行 银保监会 证监会令 〔2022〕第1号)，也称“1号令”文件。对预防和遏制洗钱和恐怖融资做了具体规定。 为全面贯彻“1号令”文件精神，2022年2月22日，太平洋人寿黔东南中支组织各层级开展“1号令”专题学习培训会议。

会上，大家了解即将开始实施的“1号令”的主要目的是预防和遏制洗钱等违法犯罪活动，保护人民群众资金安全和利益。与会人员重点学习了“1号令”第十条内容，金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。太平洋人寿黔东南中支对新旧规章进行了对比学习，由其对照【2007】2号令第三条、【2018】130号第二条合并2018年130号文关于加强客户身份识别管理要求的内容。

此次培训再次敲响了反洗钱工作的警钟，明悉了现金具有匿名、不可追踪等特点，在日常生活中，注意打击非法的现金使用需求，强化客户身份识别，提高反洗钱工作水平，防范洗钱等犯罪行为，维护金融安全。